こんにちは！目標達成のための勉強・独学の効率化に関する記事を執筆している藍人（あいと） です。今回はファイナンシャルプランナーになるための学習ロードマップについて解説していきます。
本記事を読めば、より効率的に学習できるはずです。ぜひ、最後まで読んでみてください。
ファイナンシャルプランナーとは？将来性ある？
ファイナンシャルプランナーとは？
ファイナンシャルプランナー（FP）は、人々の資産形成や生活設計を助ける専門家です。
例えば、貯金や投資、保険の選び方など、将来に向けたお金の計画をアドバイスします。
日本では、例えば「ほけんの窓口」や「LIFULL保険相談」などのサービスで、ファイナンシャルプランナーのサポートを受けることができます。
この職業は、個々のニーズに合わせた資産運用プランを提供し、経済的な安心と成功を支える役割を担っています。
ファイナンシャルプランナーの仕事内容
- 家計の見直しと予算立て
(例：毎月の支出と収入を分析し、貯蓄を増やす計画を立てる) - 資産運用のアドバイス
(例：株式や債券、投資信託などに関する情報提供とリスク管理) - 保険の見直しと提案
(例：必要な保障内容を考慮し、最適な保険プランを提案) - 教育資金や老後資金の計画
(例：子供の教育費や定年後の生活費を確保するための戦略を立てる) - 相続や税金相談
(例：相続財産をスムーズに継承するためのアドバイス)
ファイナンシャルプランナーの年収と将来性
ファイナンシャルプランナーの平均年収は、経験や持っている資格によって異なりますが、約500～700万円程度と言われています。
日本の平均給与が約400万円であることを考えると、FPは比較的高年収な職種と言えます。
現代では、多くの人が投資や資産運用に関心を持つようになり、FPの需要は増加しています。
高齢化社会において、老後の生活設計や相続問題へのアドバイスがますます求められることから、ファイナンシャルプランナーは将来性のある職業と言えるでしょう。
どうやったらファイナンシャルプランナーになれる？勉強から就職・転職までの2ステップ
学習計画を立て、必須スキル・知識を習得する
まずは、ファイナンシャルプランナーになるために必要な知識を把握し、学習計画を作成します。毎日少しずつでも学習することが大事です。
「何を勉強すればいいのか分からない」という方も多いと思いますが、本記事ではそのためのロードマップを次章で紹介します。
もちろん、ロードマップは各自のペースやニーズに合わせてアレンジしていただいて構いません。
ファイナンシャルプランナーに関する知識や経験が身に付いたら、実践的なプログラミングスキル向上のために、ポートフォリオ（学んだ知識を活かしたオリジナルのサイトやアプリなど）を作成できると尚良いです。
なぜなら、ポートフォリオは、あなたのスキルを証明し、就職・転職活動を有利にする武器になるからです。 初めはシンプルなものから始め、慣れてきたら徐々に複雑なプロジェクトに挑戦してみると良いでしょう。
就職・転職活動を行う
ファイナンシャルプランナーとして活躍できるスキルが身に付いたら、就職活動の準備を始めましょう。
- 転職の場合：転職エージェントや転職サイトを活用しましょう。
- 副業やフリーランスを目指す場合：フリーランスの案件を紹介している、クラウドソーシングサイトに登録しておくと良いでしょう。
初めから各種サービスに登録しておくと、最新の業界情報や求められているスキルなどを常にチェックできます。 転職したい人、もしくは転職する可能性がある人は登録しておくと良いでしょう。
転職サイトは、リクルートエージェント、リクナビNEXTなどの有名どころに登録しておくと良いでしょう。
フリーランスを目指す方は、レバテックフリーランス、ココナラなどが案件の数・種類が多くおすすめです。
ファイナンシャルプランナーになるために必要なスキルと学習
ここまで読んでいるということは、あなたはファイナンシャルプランナーという職業に強い興味を持っているはずです。しかし、「何から始め、どの教材を選ぶべきかわからない」という人も多いでしょう。
実際、学習計画を考えず、闇雲に勉強すると学習効率が落ちます。 そこで本記事では、効率的に勉強できる学習ステップをおすすめ動画教材付きで、丁寧に解説していきます。
まず、ファイナンシャルプランナーに必要なスキルを学ぶステップとして、大きく5つのステップに分けられます。
- STEP1: ファイナンシャルプランニングの基本概念を学び、財務目標設定や家計管理の基本的な方法を理解する。
- STEP2: 投資、保険、税金、年金制度などの金融商品やサービスについて詳しく学ぶ。
- STEP3: 顧客のライフステージやニーズに応じたプランニング手法を学び、長期的な資産運用計画を立てる能力を養う。
- STEP4: 法的な規制やコンプライアンスに関する知識を深め、倫理的なアドバイスを提供できるようにする。
- STEP5: 実際のケーススタディや模擬相談を通じて、実践的なスキルを磨き、資格試験の準備を行う。
【Tips】効率的に学ぶ方法：動画教材・本・スクールの使い分け
近年はChatGPTや動画教材（Udemyなど）が普及し、多くの学ぶ方法ができました。では、どの教材を使って学ぶのが効率良いのでしょうか？
結論から言うと、独学の場合は 「動画教材をメイン教材に使用、書籍をサブ教材、質問はChatGPTへ」 が最も効率が良いでしょう。動画教材は書籍よりもボリュームが大きく（5時間以上の講座も多い）、プログラム実装など手を動かす課題も多くスキルが身につきやすいです。加えて、Udemyでは講師に直接質問でき、独学でもつまづきづらいです。
書籍はその分野の内容が網羅的にまとまっており、復習や全体像を掴みたい時に重宝します。多くの分野に存在する、いわゆる「定番の本」は読んでおくと良いでしょう。
独学以外の選択肢として、スクールがあります。スクールは費用が高い一方、サポートが充実し、強制力があるため継続しやすい方法です。まず動画教材で学んで、独学だと続かないという場合はスクールがおすすめです。注意として、高額なスクールはいきなり契約せず、SNSで情報収集、無料体験に行くなど吟味しましょう。
以降では本題に入っていきます！ ファイナンシャルプランナーになるための学習ロードマップ、それに合わせて動画教材・定番本・スクールを順番に見ていきましょう！（記事の最後では転職・就職方法も解説しています）
学習ロードマップとおすすめの動画教材(*情報は2025年3月時点)
STEP1: ファイナンシャルプランニングの基本概念を学び、財務目標設定や家計管理の基本的な方法を理解する。
まず、ファイナンシャルプランニングの基本概念を学びましょう。ファイナンシャルプランナーは、個人や家庭の財務計画を助ける専門家です。この最初のステップでは、財務目標の設定や家計管理の重要性について理解することが大切です。たとえば、車のローンやマイホームの購入をどう計画するか、生活費を効率よく管理する方法などが含まれます。こうした知識をベースに、顧客の財務的な健康を保つ方法を考えることができます。
このステップで学ぶスキルや知識
- 財務目標の設定方法
- 家計管理の基本
- 資産と負債の把握
- キャッシュフロー管理
- 財務計画の重要性
ファイナンシャルプランニングの基本を学べる動画教材
「ファイナンシャルプランニングの基本概念を学びたい」という方に最適なコースをご紹介します。
このコースでは、**「ファイナンシャルプランナー」**を目指す方に役立つ基礎知識を学ぶことができます。
具体的には、キャッシュフロー表の作成方法や住宅購入時の諸費用、教育費などの大きな支出に対する対応策について詳しく解説しています。これにより、財務目標の設定や家計管理の基本をしっかりと理解することができます。
講師の井上ヨウスケさんは、元役者という経歴を生かし、わかりやすく「お金の話」に人間らしさを加えて伝えることを得意としています。YouTubeでの教育コンテンツは多くの登録者に支持されており、その実績は折り紙付きです。
このコースの難易度を三段階で評価すると、【2:普通】です。この分野が未学習でも理解可能なレベルで、基礎からしっかりと学びたい方向けに設計されています。
FPを目指し、ライフプランを自力で立てたい方には、ぜひ実践していただきたい内容です。
ファイナンシャルプランナーを目指す方におすすめのコースをご紹介します。
このコースでは、ExcelやGoogleスプレッドシートを使用して、自分だけのライフプラン表を作成し、財務目標設定や家計管理の基本的な方法を学びます。講師はFP1級技能士のくすもとまなぶさんで、彼の指導のもと、具体的なライフイベントやキャッシュフローの確認が可能なライフプラン表を作成することができます。
ライフプランニングは、生活設計の中で非常に重要な要素となり、家計の未来をしっかりと見極めることができます。このコースを通じて、お金の流れを明確にし、具体的な貯蓄目標を立てるスキルが身につくでしょう。また、ライフプラン表の作成を通じて、自分や家族の価値観に基づいた生活設計ができるようになり、お金に対する不安を軽減することも可能です。
このコースの特色は、Microsoftの無料テンプレートをベースにするため、パソコン操作が得意でない方でも簡単に作成できる点です。将来の生活設計に役立つ知識を学びながら、現実的なライフプランを立てる力を養いましょう。
このコースの難易度を三段階で評価すると、【2:普通】です。この分野が未学習でも理解可能で、初めての方でもしっかりと学べる内容です。
STEP2: 投資、保険、税金、年金制度などの金融商品やサービスについて詳しく学ぶ。
次に、投資、保険、税金、年金制度などの金融商品やサービスについて詳しく学びましょう。これらは、顧客の財務プランを策定する上での重要な要素です。投資では、株式や債券、投資信託の基本を理解し、保険では生命保険や火災保険の種類と特徴を学びます。また、税金や年金制度について知識を深めておくと、顧客の資金の運用や保護に役立ちます。
このステップで学ぶスキルや知識
- 投資の基礎知識
- 保険商品の種類と特徴
- 税金の基本と対策
- 年金制度の仕組み
- リスクとリターンの理解
金融商品の理解を学べる動画教材
ファイナンシャルプランナーを目指している方にとって、「FP3級合格講座 2024～2025年受験対策版」は非常に有用です。
このコースでは、投資や保険、税金、年金制度といった金融商品の知識を、初心者でも理解できるように丁寧に解説しています。ファイナンシャルプランナーとして必要な基礎知識を身につけることができ、実践的なスキルへとつながります。
このコースの特徴は、34時間にわたる豊富な動画講義です。ポイント解説だけではなく、じっくりと丁寧に学びたい方には最適です。さらに、繰り返し視聴できるため、知識の定着を助けてくれます。
ファイナンシャルプランナーとしての知識を短期間で効果的に習得できるこのコースは、コスト面でも魅力的です。雑多な講座料に依存しない、リーズナブルな学び方を提案しています。
このコースの難易度を三段階で評価すると、【2:普通】です。全くの初心者でも理解可能なように構成されているため、安心して学習をスタートできます。
講師のデジタルアカデミーは、多様な試験対策に精通しており、忙しいビジネスマンにも適した効率的な学習方法を提案。是非、この機会にファイナンシャルプランナー資格取得に一歩近づきましょう。
このコースは「ファイナンシャルプランナー」を目指す方にぴったりです。特に、フリーランスや副業を行う上での税金、保険、年金制度について詳しく知りたいビジネスマンにおすすめです。
このコースでは、**「投資、保険、税金、年金制度」**といった金融商品やサービスに関する基礎知識を、ファイナンシャルプランナーでもある講師が丁寧に解説します。具体的なケーススタディをもとに、実践的な内容が学べます。例えば、開業費やふるさと納税、家事按分を使った所得税対策や、フリーランス特有の健康保険や年金制度の選び方など、日常的に活かせる知識をしっかりと身につけられます。
さらにこのコースの魅力は、資料が全てダウンロードできる点です。動画を一時停止しなくても、学びながら必要な情報を手元に残せます。講師の経験を活かした深い解説は、一般的な講座とは一味違うものです。
このコースの難易度は【2:普通】です。金融関係の知識が未学習の方でも、理解可能な内容となっています。ファイナンシャルプランナーに必要な基礎から学べるため、初心者の方にも最適です。
あなたのキャリアにおいて必要なスキルを、着実に身につけるためにこのコースを受講してみてはいかがでしょうか。
このコースは、ファイナンシャルプランナー（FP）を目指す方や、金融に関する知識を深めたいビジネスマンに最適です。
「投資、保険、税金、年金制度」など、金融商品やサービスに関連する知識を、FP3級試験対策としてだけでなく、実生活や業務にも活かせる形で学べます。独立系FPである講師が、試験に出るポイントを厳選し、85本の講義を通じて効率的に知識を習得できるのが特徴です。
講師の中小企業診断士えだもんさんは、豊富な実務経験を持ち、実際のビジネスシーンで役立つ知識を具体例を交えて提供しています。試験範囲はもちろん、ライフプランニングやリスク管理、相続対策まで、人生のあらゆるステージで必要となる知識が、しっかりと身につきます。
このコースの難易度は【2:普通】です。この分野が未学習でも理解可能で、金融に関心がある方にとっては取り組みやすい内容となっています。
このコースを通じて、試験に合格するだけでなく、実生活で役立つ貴重な知識を手に入れ、ファイナンシャルプランナーとしての道を歩み出しましょう。
STEP3: 顧客のライフステージやニーズに応じたプランニング手法を学び、長期的な資産運用計画を立てる能力を養う。
さらに、顧客のライフステージやニーズに応じたプランニング手法を学びましょう。顧客がどのようなライフイベントを迎えるかを予測し、その時々で最適な助言を行うことが求められます。たとえば、結婚、子どもの教育費、老後の生活費などがあります。こうしたイベントに備えて長期的な資産運用計画を立てる能力を養うことで、顧客に生活の安心感を与えることができます。
このステップで学ぶスキルや知識
- ライフサイクルと財務ニーズ
- 子どもの教育資金計画
- 老後資金計画
- ライフイベントと資金調達
- 長期資産運用の戦略
ライフステージに応じたプランニングを学べる動画教材
ファイナンシャルプランナーを目指す方にぴったりのコースです。このコースでは、顧客のライフステージやニーズに応じたプランニング手法を学び、長期的な資産運用計画を立てる能力を身につけることができます。
このコースの具体的な内容としては、キャッシュフロー表の作成が挙げられます。キャッシュフロー表とは、人生設計を明確にするためのツールで、住宅購入や子育て、老後の資金計画など、大きな支出が必要となるライフイベントを見越した資金計画を立てるのに役立ちます。
講師は井上ヨウスケ氏。資産形成を得意とし、役者時代に培った話すスキルを駆使して、分かりやすい授業を展開しています。講演活動やYouTubeチャンネルなどで多くの実績を持つ信頼できる講師です。
このコースの難易度を三段階で評価すると、【2:普通】です。この分野が全くの未学習者の方でも、理解可能な内容になっており、プランニング手法を幅広く基礎から学び始めるのに適しています。
自身の将来を考え、プロの手法を学んでみませんか？無料のキャッシュフロー表雛形も用意されており、自分で実践しながら学ぶことができます。
このコースは、ファイナンシャルプランナーを目指す方にとって非常に役立つ内容となっています。
「顧客のライフステージやニーズに応じたプランニング手法」を学びたい方にぴったりのこのコースでは、ExcelやGoogleスプレッドシートを使用したライフプラン表の作成法を学ぶことができます。具体的には、キャッシュフローやライフイベントを見据えた設計をすることで、顧客に長期的な資産運用計画を提供するスキルを養います。
このコースの魅力は、FP1級技能士であるくすもとまなぶさんが講師を務めている点です。彼のノウハウを基に、ライフプラン表の作成が簡単にできるよう設計されており、初心者でも取り組みやすくなっています。また、無料で利用可能なテンプレートを基にするため、パソコン操作に自信のない方でも安心して学習を進められます。
このコースの難易度を三段階で評価すると、【2:普通】です。この分野が未学習でも基礎から学べるように構成されていますが、多少のExcelやGoogleスプレッドシートの操作経験があるとより理解しやすいでしょう。
お金に対する考え方を広げ、顧客と長期的な関係を築くための計画づくりに挑戦してみましょう。
STEP4: 法的な規制やコンプライアンスに関する知識を深め、倫理的なアドバイスを提供できるようにする。
また、法的な規制やコンプライアンスに関する知識を深めましょう。ファイナンシャルプランナーとして活動する上で、法令遵守やコンプライアンスは不可欠です。また、倫理的なアドバイスを提供できるようにすることも重要です。これには、顧客の最善の利益を考慮し、公平で透明性のあるサービスを提供することが含まれます。例えば、利益相反を避け、顧客にとって最も適した選択肢を提案することが求められます。
このステップで学ぶスキルや知識
- 金融業界の法的規制
- コンプライアンスの重要性
- 倫理的なアドバイスのポイント
- 利益相反の理解と管理
- 顧客の利益を守る方法
法規制と倫理を学べる動画教材
この「FP3級合格講座 2024～2025年受験対策版」は、法的な規制やコンプライアンスに関する知識を深め、倫理的なアドバイスを提供できるスキルを習得したいと考えている方にぴったりのコースです。
このコースでは、FP3級の試験範囲をカバーし、全34時間の動画講義を通じて知識ゼロからでも理解できるよう開設しており、初心者にも優しい設計です。講義内容はピンポイント解説にとどまらず、しっかりとした基礎から応用まで学べるので、試験合格を目指す方にとって大変役立ちます。
このUdemyのコースの特徴は、いつでもどこでも繰り返し学習できる点です。忙しいビジネスマンの方でも、自分の都合に合わせて学習を進めることができ、苦手な分野の補強も簡単に行えます。
コース提供元のデジタルアカデミーは、高評価の講師陣を揃えており、受講生からも信頼されています。
このコースの難易度を三段階で評価すると、【1:易しい】です。この分野が未学習でも簡単に理解できる内容で、初学者にとても適したコースです。
働きながら効率よく知識を身につけ、FP3級資格を取得してキャリアアップを目指したい方に非常におすすめの講座です。
ファイナンシャルプランナーとして必要不可欠な「法的な規制やコンプライアンスに関する知識」を深めたい方には、このコースがおすすめです。
「【2025年版】FP3級完全攻略！最短合格＆実務に役立つ85本講義」では、FP3級試験の合格を目指すだけでなく、実際の業務や日々の生活に役立つ知識をしっかりと習得することを目指します。この講座では、ライフプランニングや資産運用、税金対策など、実生活に直結する重要な知識を学ぶことができます。
特徴としては、合計85本の動画講義で効率的に学ぶことができる点があります。独学では理解が難しい概念も、10年以上の実務経験を持つ次世代のファイナンシャルプランナーの丁寧な解説でしっかりと理解できます。
このコースの難易度を三段階で評価すると、【2:普通】です。未経験者でも理解可能で、基礎を固めながら実生活に活かせるスキルを学べる内容です。
講師は中小企業診断士で独立系FPのえだもん氏。彼の豊富な実績と実生活での経験が、受講者の学びをサポートしてくれます。試験合格後も「学んでよかった」と実感できる知識を手に入れ、ファイナンシャルプランナーとしてより一層活躍するための準備をしましょう。
STEP5: 実際のケーススタディや模擬相談を通じて、実践的なスキルを磨き、資格試験の準備を行う。
最後に、実際のケーススタディや模擬相談を通じて、実践的なスキルを磨いていきましょう。このステップでは、学んだ理論を実際の場面でどのように活かすかを経験します。さらに、ファイナンシャルプランナーの資格試験に向けた準備も行います。例えば、お客様からどのような相談を受け、自分がどのように対応すればよいかを考えることで、実践力を高めることができます。
このステップで学ぶスキルや知識
- ケーススタディの分析
- 模擬相談の実践
- 実践的な問題解決能力
- 資格試験の対策
- 顧客対応のスキルアップ
実践と資格試験準備を学べる動画教材
「ファイナンシャルプランナーを目指して勉強を始めたが、どこから手をつければいいかわからない」という方にぴったりのコースが登場しました。
「【2025年版】FP3級完全攻略！最短合格＆実務に役立つ85本講義」は、FP3級試験合格への道をサポートするだけでなく、実務や生活に活かせる知識も習得できる内容となっています。このコースでは、試験範囲を網羅するとともに、実生活での活用方法も具体例を交えて学ぶことができます。
特徴的なのは、試験対策だけに特化せず、ファイナンシャルプランナーとしての基本的な考え方や実務で必要な知識までカバーしている点です。講師は独立系FPで、実務経験を活かした解説を行っているため、具体例が豊富でわかりやすいです。
このコースの難易度は【2:普通】です。未経験者でも基本的な部分から丁寧に学べる内容となっていますが、若干の予備知識があるとよりスムーズに学習が進められるでしょう。
試験合格後も「学んでよかった」と思える内容が詰まったこの講座で、優れたファイナンシャルプランナーとしての第一歩を踏み出しましょう。
まとめ：ファイナンシャルプランナーへの第一歩を踏み出そう
本記事では、ファイナンシャルプランナーになるためのロードマップを詳しく解説してきました。 一歩ずつ着実に学んでいくことで、ファイナンシャルプランナーとしてのスキルを身につけていくことができます。
ぜひこの記事を参考に、自分のペースで学習を進めてみてください。
本記事を最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
このサイトでは、「目標達成のための学習を効率化する」をモットーに、学習ロードマップなどを紹介しています。
「何から学べばいいかわからない」「どうやったら効率的に学べるか」といったことに悩んでいる方の役に立てるよう、これからも発信していきます。 ぜひ他の記事も見てみてください。
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